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2。基金净收益 基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
3。权益登记日 权益登记日是基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以参加分红，定出的这一天就是股权登记日。也就说，在权益登记日当天仍持有或申购南方稳健成长基金并得到确认的投资者均可享受此次分红。
4。除息日 除息日是权益登记日（T日）后的第一个工作日，即T＋1日。
5。红利再投资 红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。
基金风险
1。开放式基金的申购及赎回未知价风险开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。
2。开放式基金的投资风险开放式基金的投资风险是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等，债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低，成长型基金风险最高，平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力，选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。
3。不可抗力风险不可抗力风险是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。
4。市场风险市场风险主要包括是政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。
5。政策风险政策风险是指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
6。经济周期风险经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。
7。利率风险利率风险是指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
8。上市公司经营风险上市公司经营风险是指上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
9。购买力风险购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
基金常见问题解答
1。账户业务1。哪些人可以购买基金管理公司发行的开放式基金？
（1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。
（2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
2。哪里可以购买基金管理公司的开放式基金？
基金管理公司通直销中心、区域理财中心和基金管理公司指定的各代销机构（包括代销银行、代销券商及其他代销机构）的营业网点（包括电子化服务渠道）。
3。港澳居民是否可以购买国内基金管理公司的开放式基金？
可以。港澳居民可凭护照开户购买国内基金管理公司的开放式基金。
4。我在证券公司已开过某家基金管理公司的基金帐户，如果到该基金管理公司的代销银行买新基金还需要再开户吗？
同一家基金管理公司的所有开放式基金在同一个基金账户，但各家基金管理公司开立不同的基金账户，基金账户以基金管理公司进行区别。凡持有某家基金管理公司开设的基金账户卡即可购买该公司旗下的所有开放式基金。
因此，原来在证券公司已开立基金帐户的投资者如果到代销银行买新基金不需要重新开户，只需新增交易帐户便可。
5。年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？
不可以。必须年满十八周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基金。
6。个人投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）本人法定身份证件原件（包括：居民身份证、军人证或护照）；
（2）填妥的《基金账户业务申请表》。
7。机构投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
（2）法定代表人证明书；
（3）经办人有效身份证明原件（身份证、军人证或护照）；
（4）法人授权委托书；
（5）填妥的《基金账户业务申请表》并加盖公章。
注：销售网点接受开户申请后，当时即向投资者发放基金账户卡，但基金账户卡是否有效，投资者可于指定日期到网点办理开户确认手续。
8。基金账户的开户如何确认有效？
开户的最终结果在提交申请的工作日结束之后由注册登记人确认，开户申请人可以在提交申请后的下一个工作日得到开户确认结果。
9。何处办理基金账户资料的变更业务？
投资者的姓名或单位名称、身份证号码或工商注册号、单位性质等重要信息之一发生变化的，投资者要到有交易的代销机构网点提出申请。
投资者的联系地址、邮政编码及联系电话等信息发生变化的，投资者一般可以通过以下四种途径修改：
（1）携带相关证件前往代销机构网点办理变更手续；
（2）致电基金管理公司客服中心转人工进行修改；
（3）登录基金管理公司网站的客户系统修改账户资料；
（4）将季度交易对账单上“修改帐户资料”的回执邮寄至基金管理公司总部客户服务中心即可。
10。销户只能由本人亲自办理吗？
注销基金账户只能由本人亲自办理。
11。销户有哪些注意事项？
被注销的账户必须没有基金余额。投资者提供的注销基金账户申请资料的内容应当与基金管理公司注册登记系统所记录的基金账户资料一致。
2。申（认）购赎回业务1。什么叫开放式基金的认购？
投资者在开放式基金募集发行期间购买基金单位的过程称为认购。
2。哪些人可投资开放式基金？
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。
个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照的中国居民。
机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。
3。在哪里办理开放式基金的申（认）购和赎回？
基金管理公司通过其直销中心区域理财中心和各代销机构的营业网点（包括电子化服务渠道）向个人和机构投资者开放申（认购）购赎回交易。
4。如何买卖封闭式基金？
封闭式基金发行时投资者可以在交易所或者指定机构购买，一旦封闭式基金成立，即不能进行申购和赎回，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖封闭式基金。只是买卖封闭式基金的手续费较低，投资者只需交纳0．25％的交易佣金，不需要支付印花税。
没有证券公司股东账户的投资者，需带身份证选择一家证券公司开设股东账户，然后开设资金账户，存入保证金（或者在银行办理银证通业务后把保证金存入银行）就可以进行封闭式基金的买卖。
5。开放式基金申购和赎回的原则是什么？
（1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当�