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为日后的崩溃留下了伏笔。
3。3他们给那些不属于自己小集团的银行和金融集团也下了个套：我把这些
房地产贷款、汽车贷款、次级按揭贷款、信用卡贷款甚至贷款的贷款都打包变成
债券乃至次级债券，再搞出各种各样的衍生产品，把购买者给套住。当然，也顺
便给中国银行这类购买房利美债券的外国金融公司下了套，并由此给妄图收购外
资金融集团的中国平安下个套。
事情到了这一步，他们都不需要自己去按动那个“核按钮”了，因为他们太
熟悉整个体制了，他们太清楚有人会帮他们完成最后这步的。现在他们要做的就
是静静地把钱揣在口袋里
离开市场，静静地看着美国市场的繁荣假象的破裂吧。
第一步： 美联储据开始提高利率控制通货膨胀了，因此次级债的借款人开始
还不起钱了；次级债危机开始了。那些曾经购买过次级债的个人；公司；银行；和国
家开始亏损了，美国金融危机开始扩大了。中国开始受到了连累，中国政府购买
次级债损失了3760亿美金，平安保险亏损了90％。。。。。。。。
第二步：他们把油价拉高到147美元一桶的时候，一个幕后的黑手推动着美
国国会去调查油价，于是147美元的油价轰然倒塌了，然后就等待俄罗斯政府惊
慌失措、紧张兮兮地找他们去高价赎回这些抵押出去的股权吧。等待中国政府去
出面为中石油，中石化，中铝以高价收购矿产资源公司买单、再为中国的航空公
司、深南电，中信泰富签下的套期保值合同买单吧，中国开始受到了连累。
第三步：美国金融危机开始扩大后，美国老百姓信心开始崩溃了，泡沫消费
破裂了，使得美国第三季度GDP下跌0。5％，第四季度GDP下跌3。8％，美国三大汽
车公司过剩产能问题曝露了，经营难以为继，必须寻求美国政府的支援。中国开
始受到了连累，过去美国的泡沫消费吸收中国高达35％的GDP的过剩产能（简称
出口创汇），现在逼得中国的出口制造业大面积倒闭。
我最佩服金融炒家的原因是他们还能全身而退，他们甚至不需要担心会玩火
烧掉自己，因为他们知道政府最怕什么，无论是美国政府还是新兴市场政府。所
以，他们不用担心货币市场因而崩溃，因为他们知道美国政府一定会出钱搭救，
而且是必须把钱借给他们才能真正搭救。这还是因为他们清楚，美国老百姓的退
休金都在资本市场里，因此政府不得不救，并且他们控制着大部分的交易量，因
此必须把钱借给国际金融资本，例如7000亿美元救市资金已经用掉的一半当中
的95％就是资助金融机构。读者们，这就是美国政府救市的真正本质意义。
这样，你就明白了为什么一面雷曼兄弟三番五次申请变为银行控股公司而被
一再拒绝，另一面雷曼兄弟倒掉了几天之内高盛和美林就变成了银行控股公司从
而获得美联储窗口拆借这样的直接巨额支援。大家看看这份路透社整理的资料
（reuters/article/bondsNews/idUSN1555573420071115）吧，
你会惊奇地发现高盛的人控制了美国的财政部和交易所等公共机构的方方面面，
而且掌握着大型的对冲基金和资产管理公司。同时可以看到，美林、花旗和美国
国际集团这些获得注资的公司，其高管莫不是与高盛人有着千丝万缕的联系。
总而言之，对于国际金融炒家，危机是机遇，而对于余下的所有人，这却是
空前的威胁与灾难！面对这空前的挑战，中国的政府、企业乃至个人如何应对，
2009年的股市和楼市怎么理解，请参见本书余下的那些章节。
2009。02。10 解密金融超限战
2009。2。10 郎咸平
我们过去思考金融或思考战争，总认为是两码事。比如说我们的很多朋友都
是学金融的，学金融不是很简单吗，就那么几本书吗。 还扯的上战争这么复杂
吗？然而今天我们的确处在了一特殊的环境当中；这个环境特殊之处在于他不仅
仅是经济环境；更是由经济所引发的超过传统限度的战争，这就叫金融超限战。
谁发动的金融超限战
首先我想请问大家一个问题，为什么有通货膨胀？我想从通货膨胀做一个切
入口，比如说家庭主妇最近这半年有没有去买菜，你买菜的话会发现牙膏、牙刷、
洗发水这玩意儿；可能涨价幅度是10％到20％之间；我觉的平均应该是15％。如果
买猪肉，他的上涨幅度为百分之七八十，甚至百分之百。那么请各位注意一下，
食品的价格是百分之二三十甚至是百分之百，而全国的消费者物价指数是5％到
8％之间，你知道这是个什么问题吗？这个差距就充分说明了我们很多人的观点都
是错的，比如说你们在媒体所常看到的一些专家学者讲的话。他说通货膨胀是流
动性过剩造成的。流动性过剩是这个专有名词，我相信部分的朋友看不懂。我就
不喜欢用专有名词，我就把流动性过剩这个词用一般我们听的懂话来讲。到底这
些经济学家想说什么？他们的意思就是钱太多了，这就是流动性过剩的缘故！如
果像我这样讲钱太多，听起来好像水平不够，因此冠上一个很奇怪的名字叫流动
性过剩，大家也听不懂他在说什么。这钱多了怎么办呢，你买股票造成股市泡沫，
买楼造成楼市泡沫，买矿泉水等等就造成通货膨胀，哦，原来在他们心中甚至是
主流的观点，通货膨胀的成因是因为我们这个社会的钱太多了。那么你再想一想
如果通货膨胀的原因真的是你手中钱太多的话，请你想一想自己，如果你手中的
钱突然很多的话，你会干嘛？你会吃五碗饭吗？你神经病呀！你会一天吃20公
斤的猪肉吗？那除非你是傻子！或者你炒蛋时候呢，过去是一瓢油；你今天会倒
一桶下去吗？因此你如果真的是钱太多话；我可以告诉你；你绝对不会的做事情就
是去吃五碗饭；也不会炒个鸡蛋放一桶油，你更不会一天喝50瓶矿泉水，没有这
个可能性的。那你会做什么呢， 你会去路易？威登买个包包，也有可能去PRADA
去买个几万块的服装，去买更多的奢侈都有可能。因此你钱多了会干这个事，而
绝对不会去买食品，如果大家都不买食品而是去买PRADA、路易？威登，因此食
品价格是没有什么涨幅的。如果通货膨胀的原因是因为钱太多的话你不会去买食
品，因此食品价格不会高。可是实际现象却是食品价格飞涨远远高于其它的物品，
可见通货膨胀的原因根本就不是手上的钱太多。为什么中国有通货膨胀？所以我
今天就把各位从一个看似毫不相关的通货膨胀带入一个前所未有的所谓的金融
超限战。
大家都有学过微观经济学吧；我告诉你；都是错的！你发现我们老师教的很多
都是错的。那为什么是错的呢？因为在微观经济学里面价格是供给与需求决定，
是吧！但是对于这个，都是错的， 你相信吗？老师是这样教导我们的，如果供
不应求那价格就会上升，如果供过于求那价格就要下跌，是这样的吧！那么最近
三年铁矿砂的价格涨多少？第一年76％，第二年19％，第三年95％，2008年9月
初巴西淡水河谷又通知我方价格再涨20％。哇，铁矿砂价格飞涨肯定是需求大于
供给、供不应求了，因为微观经济学都是这么说的。我给大家一个数据，石油价
格这么涨这么跌然后又这么涨，可是每一天的消费应该是8700万桶，每一天产
能也是8700万桶，而且经常有小幅度的供过于求，这是一定的。那么既然石油
的供需基本平衡，甚至有小幅度的供过于求，按微观经济学的理论价格应该持稳
或偏软，是这个道理吧！那为什么从70几块涨到147，然到又到90，再从90
涨到120呢？好像很奇怪。对于铁矿砂，只要你是进口钢铁的， 你都知道铁矿
砂基本是供求不缺的，我不敢说是严重的供过于求，产能是非常丰富的。今天真
正进口铁矿砂的问题还不是铁矿砂本身涨价，而是船运运费大涨十几倍，那个才
可怕。而铁矿砂本身是产量是很丰富，供过于求的。那为什么价格会大幅上涨呢？
农产品， 我以2008为例2009年的数据为例，08年09年度全世界总产量为21。6
亿吨，需求21。5亿吨，年底吃不完的库存3。4亿吨，不是3。4吨，3。4亿吨你
可想像一下是什么概念，所以也是供过于求。我刚才讲的铁矿砂也好、石油也好、
大宗农产品也好，基本上都是小幅度的或是大