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得哇？我想请问你们他们懂市场化吗？我想再请问你们，中国有真正市场化的市
场吗？我再请问你，美国的市场化做的够到位了吧？美国人在这方面比我们聪明
的多得多了吧？为什么美国的次在危机，美国政府为什么要救市？我请问你。以
现在的眼光来看，美国政府拨了800亿美元去救美国国际集团公司，为什么？而
且还拨了几千亿美元去救房地美，为什么？我们是不是也要批评美国不懂市场化
呀？我们不懂是真的，美国不会不懂好哇？他是一个真正的资本主义国家，他哪
会不懂，他比我们懂得多了。真的不懂的，在我们这儿是比较多的，尤其是我们
的学者，大部分都是不懂的，胡说八道。
我想请问各位在座来宾为什么美国要救市？很多朋友问我：“哎呦，郎教授
啊，美国的次在危机对中国的影响太大了吧？”而且你前面也听懂了是哇？美国
的制造业也已经全面萧条，我们地产资金也崩得非常紧，而我们的地方建设还是
欣欣向荣，到处修桥铺路，这就是现状。很多人问我“次在危机是不是打击到中
国了？”我回答说“当然是还没有开始。”为什么还没开始，回忆我前面讲的这
些话，“工商链条时代”。请注意：美国政府为什么要去救金融机构那？因为美
国政府比我们都懂什么叫“工商链条”，美国政府的做法就是在工商链条还没有
崩溃之前迅速地设立防火墙，让所有的危机只存在金融部门。因此他需要直接解
救这些银行，包括房地美，还有美国的ARG等公司。什么目的那？就是把这种风
险完全集中到金融市场，而由美国政府直接来解救他们，希望把危机直接在金融
部门直接解决了。这话什么意思，也就是说他们正在设立防火墙，让金融的危机
不要波及到商业、工业、农业、甚至出口进口。只要美国能够成功的设立防火墙，
嘉兴的制造业就不会这么快倒闭。你们这里的地产业也不会受这么大的冲击。我
可以告诉你，只要美国的防火墙一旦爆破，中国将承受最大打击。
那么你如果听懂了美国的防火墙故事，我想拉到中国来。美国的危机是开始
于金融危机，中国那？是制造业危机。也就是这几年，我们制造业所面临的投资
经商环境迅速恶化。按照我两年以前的话讲，我呼吁政府要直接解救制造业，像
美国一样直接给制造业设立防火墙；我呼吁政府直接帮助制造业度过难关，要像
美国政府直接帮助银行度过难关一样。否则，防火墙一旦爆破的结果那？你们的
毛病就来了。但是政府并没有听我的，到了今年的8月份才听我的，但是已经来
不及了。你知道为什么吗？当你制造业逐渐衰退萧条的时候，而我们政府没有像
美国政府一样设立防火墙。因此什么结果那？使得应该投资在制造业的钱都拿去
炒楼炒股了，因此整条“多米诺骨牌”效应出来了。炒楼炒股的结果那？是拉弹
了楼市，拉弹了股市，拉到了4000点、5000点、6000点，因此在座各位来宾你
们才会进入楼市股市，尤其是股市。如果当时我们设立防火墙的话，直接解救制
造业，他的资金就不会大量进入股市，因此你们就不一定会入市。可是很不幸，
我们的水平没有美国那么高，我们还在沉迷于所谓的市场化，市场可以解决问题
的可怜的境界当中。我们就让市场使得我们的制造业大量倒闭，因此大量资金进
入股市，拉弹到6000点，你们都进来了。
下一步怎么办？下一步就还原了，就回光返照了。因为这些资金是制造业不
行了，所以进入股市拉弹到6000点。制造业不行了，下一步是什么？下一步是
制造业的崩溃，也就是说制造业的大量倒闭。而制造业的大量倒闭又是一个骨牌
效应，使得股市从6000多点一路拉到1000多点。因此你们都被套牢了，同样的
逻辑也可以运用在楼市上面。那么我一开始就告诉各位了，如果一开始政府就救
制造业，让制造业资金不要流入楼市和股市，因此就不可能涨到6000多点，因
此你们不可能入市。因此他也不会跌，也就是像你们嘉兴的楼市一样，本来就
3000—4000的价格，再跌也跌不到哪里去。因此一个稳定的价格，才是一个稳
定社会的前提。很不幸，我们没有设立防火墙。由于没有设立防火墙，所以我们
碰到了楼市泡沫、股市泡沫，但是请注意：楼市泡沫、股市泡沫还是会有多米诺
骨牌效应，他还是个工商链条时代。我请问你下一步是什么？下一步，股价、楼
价大跌；股价、楼价大跌下一步是什么？断供就要开始了；断供开始下一步是什
么？金融危机；金融危机下一步是什么？商业危机、农业危机，因此产生的工商
链条的连锁崩溃。我只要拿这个简单的股市和美国政府的做法一对比，你们就什
么都听懂了。你们发现，在这个时候还在高喊市场化的人，是纯粹误导了政府，
欺骗了社会。让我们的政府、我们的社会付出了沉重的代价，而你们正在付出。
这就是你们为什么会被套牢的缘故就在这里。因为我们当初没有像美国一样在制
造业上设立防火墙，所以至今才沦落如此。下一步就是股市，股价不在下跌，为
什么，反应制造业的萧条，一连串开始了。
当然我可以告诉各位，在这个时候，我并没有丝毫的喜悦，因为好像我的理
论被验证，我对中国的预测已经非常准了。但这种胜利的代价太惨了， 那是几
乎全国老百姓被套牢，全国变得更贫穷。而在这个时候，我相信你们在内心深处
都要问我一句话：“郎教授，那我们理财怎么办？”“我该不该买股票，该不
该……”我现在所告诉你们的那，是我这么多年积累的学术背景，还有包括我的
良知。你不要期待我可以翻了这一切，我没有这个能力，因为这一切都不是我所
造成的，都和我无关。但在这一刻，我也希望对嘉兴的老百姓我有点最起码的良
知的贡献，那就是在2008年的9月17号，你不要对理财抱有任何的幻想。我甚
至可以告诉媒体，你们不要开理财专刊，因为中国根本就没有理财的问题。投什
么，陪什么。
今天我们老百姓只有三个选择：第一个，把钱放在银行，通货膨胀怎么办？
第二，投资股市，还要跌；第三，投资楼市，也要跌。因此做什么都是错的。当
然你们听我演讲的人那，可能也更有能力去做国际投资。我可以告诉你：你无论
是做什么国际投资，依然是全部赔钱。我给你举个例子，全世界只要稍微有一点
点脑袋的人，都会知道美元会持续贬值，是不是？因此当你有能力，有资金将资
金打到美国、香港的时候，你们都会去购买石油、黄金、欧元、澳元、日币、加
拿大币，或者用他们的存款，他们的股市，因为你们都相信美元会持续贬值，而
且当你相信在中国的三个选择都很糟糕的时候，你们剩下的选择，就是把钱放到
香港去，去购买外币，外币资产，只要你这样做了据一定会失败。因为当全世界
每一个人都相信美元会持续贬值的时候，全世界每一个做梦也没想到美元会如此
之坚挺。所以全世界的国际投资全部失败，因为美元坚挺了，除非你买美元，可
是没有人买美元。因为大家都相信美元会贬值，可是美元太坚挺了，没有贬值。
好了，你有四大选择，国内百姓三大选择。银行、股市、楼市都会很糟，而且我
已经说不出来谁更糟了那，反正都很差。第四个选择，进入香港、国际市场，外
币的资产，我可以告诉你第四个你还是会失败。
今天，你要对理财有个全新的认识：你只要能够保本，你就是最伟大的理财
师了。保本都不太可能，而且我根本就不认为你可以保本，如果把通货膨胀去掉
的话，我可以告诉在座的各位，你们百分之一百都会赔钱的，一个都不会赚。为
什么？因为你已经进入到了一个全世界的工商链条时代。碰到大萧条来临了，一
定是大家都赔钱，你不可能幸免。就是这句话，我要把各位带到国内的股市楼市
带到国际金融危机的现状，我要让个位清清楚楚的知道你目前处在一个什么样的
环节之下？
我前面讲了一个小时多，已经够复杂了吧？但那只是二元经济带来的问题。
下面我要带各位进入另外三个可怕的环节。第一个，叫做国际热钱，在国家市场
上的国际热钱；第二，流入到中国的热钱；第三，美�